Q&A: 万方家族办公室创办人兼行政总裁 关志敏

随着亚洲经济迅速发展,富豪人数亦显著增加。财富数据分 析公司Wealth-X《2020年亿万富豪调查》(Billionaire Census 2020)显示,2019年亚洲亿万富豪人数达758人,较前一年增加12%,增长率属全球之首。私人财富管理服务的需求亦因而水涨船高,为富有家族提供此类服务的「家 族办公室」亦冒起。成长于香港及新加坡、曾任职于投资银行的关志敏看中香港在私人财富管理行业的潜力和发展空间, 以及靠近内地市场的地理优势,于2016年创办万方家族办公室(Raffles Family Office,简称RFO)。今年,RFO更与意甲球会祖云达斯(Juventus)结成合作伙伴。是次对话中,关志敏将谈谈此项特别的合作,以及近年亚洲财富管 理市场的发展。 ─邹仲婷、郑梓冲

RFO针对的主要市场包括中国内地、香港和台湾,这三个市场的业务发展策略有何不同?

香港是金融体系发展最成熟的地方,并在亚太区私人财富管理市场有相当高的市占率。实际上,香港富有家族的财富已经传至第三、四代,甚至第五代,家族历史较长,有明确的「传承」需求。

相較之下,內地大部份富有家族尚在第一代,或正傳承至第二代的階段,家族式財富管理仍然是較陌生的概念。我們的 首要目標是加強他們對「家族辦公室」的認知。全世界每10個新的億萬富豪中,便有4個來自中國內地。內地客戶的資產增 值速度驚人,可能在短時間內由數百萬翻倍變身億萬富豪,投資態度較進取,離岸資產的管理需求也不低。

台湾的市场则比内地成熟,却又较香港落后一些。台湾客户的平均年龄较高,约在60至80岁之间,他们希望以最低的风险将财富传承下去。大部份台湾客户的公司已上市较长时间,投资态度比较保守,倾向「被动收入」,或以多元化投资组合分散风险。

你过去曾称希望香港能重新定位为亚洲的「财富管理中心」,但新加坡在更早年已开始发展此市场,香港现在才起步是否太迟?

香港和新加坡多年来在金融行业的定位不同。新加坡主要受东南亚市场追捧,内地客户则偏好在香港投资。不过,客户 不一定要二选一,资产配置于不同市场也是分散风险的方法之一。而且,亿万富豪在内地冒起的趋势才刚开始,需求只会越 来越大。香港具备良好的金融和法治体系,地理位置上接近内地,这个有利因素也是新加坡欠缺的。

今年9月14日,RFO公布与意甲九连冠球队祖云达斯结成亚洲区域合作伙伴,足球与财富管理看似风牛马不相及,为何会有此合作?

每当我们说起祖云达斯都会想起冠军,是一个很正面的形象。大部份人都不知道祖云达斯自1923年以来都由意大利名门阿涅利家族(famiglia Agnelli)所拥有,亦是他们家族传承的重要资产。我们和祖云达斯一样,对家族传承这个概念非常重视。这就是家族财富管理的成功例子,著名如祖云达斯都是这个家族的其中一门生意。另外一个共通点就是我们勇于将「传统」重新定义。例如,家族办公室或财富管理行业已有多年历史,有时候会给人刻板、守旧的印象,但我们却以活力、创业精神定位。而祖云达斯不只是一个球会,他们正在建立自己的品牌。今年因疫情令球会暂停在亚洲的活动,我们作为他们大中华及新加坡地区的官方区域合作伙伴,将会成为他们明年夏季再次回归亚洲的区内重要合作伙伴之一。

疫情对家族办公室的发展有何影响?

疫情看似令我们的营运受阻,事实上是推了我们一把。这次挑战让我们必须学习崭新的工作方式。以往,我们像「空中飞人」般来往新加坡、香港和内地等地,与客户洽谈。现在我们改以视像会议交流,反而提升了工作效率。疫情更令金融机构必须将科技融入在工作之中。譬如,以往八成的银行开户都要求客户亲身处理,现在不少已接受视像会议进行开户。大家都笑说最有效推动科技应用的不是技术总监,而是新冠病毒。

RFO曾经以今年年底成为亚洲最大的资产管理企业为目标, 目前是否有信心达成此目标?

我们仍朝着此目标前进,但进度因疫情影响而较预期慢六个月至一年。要成为亚洲第一,要考虑四方面的条件。第一是据点的数量,我们现在有三个,分别位于香港、台北及新加坡, 而在内地的首个办公室将在今年第四季正式开张。下年应该多增加两个据点,位于东南亚及中国内地。第二是人手,我们集团目前有约60人,目标未来一年会增加到120人,再过一年会超过200人。第三是资产管理规模,以100亿美元为目标。第四是教育及宣传,我们十分注重此方面的发展,希望有更客人了解香港的财富管理行业。未来两年内,我希望在最少这三方面做到亚洲第一。

资料来源:彭博商業周刊

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